La plupart des intermédiaires financiers sont confrontés à une augmentation de leurs coûts, en raison d’une nouvelle législation dans le domaine des services financiers. Ils doivent ainsi disposer d’une gestion des risques aménagée de manière adéquate et d’un contrôle interne efficace qui garantisse notamment le respect des prescriptions légales. Les personnes qui assument les tâches relevant de la gestion des risques et du contrôle interne ne peuvent pas prendre part aux activités qu’elles surveillent (selon l’article 21 de la Loi fédérale sur les établissements financiers, dite LEFin). Ces réglementations marquent la fin du «one-man-show» et nécessitent la présence d’une structure ad hoc.
En outre, être au bénéfice d’une assurance et de fonds propres conséquents est désormais exigé, tout comme l’inscription au Registre du commerce. Enfin, les entités doivent être affiliées à des organismes de surveillance et de médiation. De manière générale, les gestionnaires indépendants sont assujettis à l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (Finma), responsable d’octroyer les autorisations pour exercer. Le but de la Finma est de protéger les investisseurs contre les pratiques déloyales et les conflits d’intérêt; il s’agit également de garantir aux clients les meilleurs produits et services, adaptés à leurs besoins et à des conditions optimales.
Face à ce durcissement législatif, comment rester, ou devenir indépendant? «Nous nous sommes positionnés suffisamment tôt sur le marché pour opérer cette mutation et affronter les défis à venir, indique Eli Mizrahi, directeur général de Targa 5 Advisors. De ce fait, nous pouvons aujourd’hui proposer notre soutien à d’autres gérants issus du monde de la banque et de la finance». En adhérant à la plate-forme, ces derniers mènent leurs propres activités tout en étant regroupés dans une structure commune. Du fait de la masse critique déjà présente, les gérants bénéficient de conditions particulièrement intéressantes. Une solution favorable aux synergies et au succès de chacun!

L’excellence reflétée dans les résultats

Targa 5 Advisors est un prestataire de services financiers établi en Suisse depuis plusieurs années. La société regroupe une vingtaine de collaborateurs et partenaires, qui gèrent plusieurs centaines de millions de francs. A sa direction, quatre professionnels hautement qualifiés et au bénéfice d’une longue expérience dans le domaine financier: Eli Mizrahi, Joaquin Cascallar, Fernando Birkmaier et Marc Schmid. Multiculturelle et multilingue, l’équipe d’expert(e)s conçoit et oriente des stratégies d’investissement sur mesure pour des familles et des particuliers au profil diversifié (actif financier dès
CHF 100’000.-). La tolérance au risque, l’horizon de temps, ainsi que les préférences et besoins personnels, sont cernés avec soin.
En tant qu’indépendants, les gestionnaires qui adhèrent à la plate-forme de Targa 5 Advisors choisissent – en accord avec leurs clients – les banques, les sociétés de fonds et les fournisseurs de produits avec lesquels ils travaillent. La société Targa 5 Advisors est également en relation étroite avec des cabinets d’avocats conseils en Suisse et à l’étranger reconnus dans les juridictions concernées. Enfin, chaque gérant a son propre type de clientèle, avec laquelle il établit des relations de confiance.